استخدام التقنية المصرفية واثره فى كشف ومكافحة عمليات غسل الاموال

Abstract

هدفت هذه الدراسة الى التعرف على أثر استخدام التقنية المصرفية بالجهاز المصرفى فى كشف ومكافحة عمليات غسل الاموال، وتمثلت مشكلة الدراسة فى أن عملية غسل الاموال وبالرغم من الاتفاق العام حول مفهومها الإ أن تطور انماط عمليات غسل الاموال جعل من الظاهرة محل اهتمام الجهات القانونية والعدلية ، سيما فى ظل تسابق مؤسسات المال والاعمال لإستخدام احدث التقنيات المصرفية، اعتمدت الدراسة على المنهج الوصفى الذى يقوم على وصف خصائص ظاهرة وضعية معينة وجمع معلومات عنها ودراستها بالمسح الشامل أو مسح العينة وكذلك المنهج التحليلى لإختبار صحة فرضيات الدراسة التى تمثلت فى : لا توجد علاقة ذات دلالة إحصائية بين استخدام التقنية المصرفية المتطورة في الجهاز المصرفي والكشف عن عمليات غسل الأموال، لا توجد علاقة ذات دلالة إحصائية بين استخدام التقنية المصرفية المتطورة في الجهاز المصرفي ومكافحة عمليات غسل الأموال ، تطوير مهارة وكفاءة العاملين في الجهاز المصرفي يساهم فى كشف ومكافحة عمليات غسل الأموال. توصلت الدراسة الى عدة نتائج أهمها: أن استخدام التقنية المصرفية المتطورة يساهم فى كشف ومكافحة عمليات غسل الاموال فى الجهاز المصرفى ، كما أن تطوير مهارة وكفاءة العاملين فى الجهاز المصرفى بتدريبهم على وسائل كشف و مكافحة عمليات غسل الاموال من شأنه أن يقود الى كشف هذه العمليات ومكافحتها، وبناء على ما توصلت اليه الدراسة من نتائج خلصت الى عدة توصيات أهمها: الاهتمام بتحديث انظمة المصارف التقنية وتطوير نظم الحماية الالكترونية لزيادة سرعة اكتشاف و مكافحة عمليات غسل الاموال فى مراحلها الاولى كما أوصت الدراسة بضرورة تدريب جميع العاملين بالجهاز المصرفى على وسائل كشف ومكافحة عمليات غسل الاموال ونشر الوعى وتزويدهم بآخر مستجدات غسل الاموال على المستوى المحلى والعالمى .