Abstract:
يهدف هذا البحث للتعرف علي الأدوات والوسائل التي استخدمها بنك السودان لمكافحة ظاهرة غسيل الأموال خلال الفترة 2002- 2014م ، ومدى فاعلية هذه الوسائل في التقليل من حجم ظاهرة غسيل الأموال ، إضافة إلي توضيح مدى التزام البنوك والمؤسسات المالية بهذه الضوابط ، وكذلك دراسة العلاقة بين السرية المصرفية وإجراءات بنك السودان لمكافحة غسيل الأموال .
اتبع هذا البحث المنهج الوصفي التحليلي واعتمد المصادر الأولية والثانوية كوسيلة لجمع المعلومات ، وتوصل إلي عدة نتائج أهمها :
أدت القوانين والوسائل والمنشورات التي استخدمها بنك السودان المركزي لمكافحة غسيل الأموال إلي التقليل من حجم هذه الظاهرة و هنالك تحسن واضح في مدي التزام البنوك والمؤسسات المالية بالقوانين والنظم التي أصدرها بنك السودان المركزي و أن السرية المصرفية لا تؤثر أو تقلل من جهود وحدات مكافحة غسيل الأموال التي تتبع للبنك المركزي.
واشتملت الدراسة على عدة توصيات ومن أهمها :
- يجب علي المؤسسات المالية وغير المالية تبني إجراءات فعالة بالاعتماد علي تقدير درجة المخاطر في التعامل مع التحاويل التي لم تستكمل فيها المعلومات حول طالب التحويل ومن هذه الإجراءات طلب المعلومات غير المستوفاة من المؤسسات المالية وغير المالية المرسلة للتحويل وفي حالة عدم استيفائها علي المصدر اتخاذ الإجراءات استنادا لتقدير درجة المخاطر بما في ذلك رفض التحويل وإبلاغ وحدة التحريات المالية .
- تكثيف برامج التدريب لمسئولي الالتزام بالمؤسسات ومنسوبي الوحدة وموظفي البنوك بصورة دورية ومنتظمة لرفع وعيهم ولإلمامهم بالتطورات التي تحدث في الأساليب والمجالات وطرق المكافحة لجريمة غسيل الأموال .
